Das Auflisten Ihrer persönlichen Assets kann mühsam und zeitraubend sein. Trotz des Aufwands wird sich der Aufwand auszahlen, wenn Sie einen Versicherungsanspruch stellen müssen, wenn Ihr Haus durch Feuer oder Überschwemmung zerstört oder zerstört wird.[1] Sie können damit auch die Vermögensverteilung als Teil eines Nachlassplans bestimmen. Es gibt ein paar einfache Schritte, die Sie befolgen können, um eine Liste Ihrer persönlichen Vermögenswerte zu erstellen.

Teil eins von zwei:
Schreiben Sie Ihre Liste

  1. 1 Wählen Sie ein Aufzeichnungssystem. Es gibt zwei Hauptwege, wie Sie Ihre Liste dokumentieren können. Sie können es in einem Notizbuch von Hand tun. Dies hat den Vorteil, dass Sie jederzeit erreichbar sind, wenn das Notebook in der Hand ist und an einem sicheren Ort aufbewahrt werden kann. Die andere Möglichkeit besteht darin, eine elektronische Tabelle zu verwenden, um Aufzeichnungen zu führen, was praktisch ist und leicht geändert werden kann. Eine elektronische Liste kann auch gedruckt, in die Cloud heruntergeladen oder auf einem USB-Stick gespeichert werden.
    • Sie können Tabellen in Microsoft Word erstellen oder Microsoft Excel zum Erstellen Ihrer elektronischen Liste verwenden. Sie können Überschriften für jede Kategorie und Unterkategorie erstellen. Sie können Ihrer Liste in jedem Programm auch einfach Dinge hinzufügen, indem Sie den Tabellen Zeilen und Spalten hinzufügen.
    • Beide Optionen sind legitim. Es hängt von Ihrer persönlichen Präferenz für die Aufbewahrung von Aufzeichnungen ab. Die elektronische Version wird einfacher geteilt, geändert und hinzugefügt, so dass viele Leute diese Option wählen.
  2. 2 Trennen Sie Ihre physischen Vermögenswerte. Es gibt zwei Hauptarten von Vermögenswerten. Der erste ist physische Vermögenswerte. Dies sind die materiellen Eigenschaften, die Sie besitzen, wie Ihr Zuhause, Möbel, Autos, Kunstwerke, Kleidung und andere Dinge, die Sie sehen und fühlen können. Der Nachweis Ihres Eigentums an materiellen Vermögenswerten wird in Rechtsdokumenten einschließlich Urkunden und Titeln dokumentiert.[2]
    • Einige Elemente sind möglicherweise schwer zu klassifizieren, da sie Elemente beider Kategorien enthalten.
    • Zum Beispiel kann edler Schmuck Familienerbstücke sein, die von Generation zu Generation weitergegeben werden. Es wird immer noch zu besonderen Anlässen getragen und in der physischen Kategorie aufgeführt. Gleichzeitig kann der gleiche Schmuck wertvoll genug sein, dass es eine Versicherung und spezielle Aufbewahrung erfordert, die typischerweise für finanzielle Vermögenswerte benötigt werden.
  3. 3 Unterscheiden Sie Ihre finanziellen Vermögenswerte. Die zweite Art von Vermögenswerten sind finanzielle Vermögenswerte. Dies sind Ihre immateriellen Eigenschaften, die das Eigentum an Bankkonten, Wertpapieren, Versicherungspolicen, Aktien und Obligationen und andere Wertnachweise für solche Vermögenswerte darstellen, die Ihr Einkommen oder Vermögen beeinflussen.[3]
    • Finanzielle Vermögenswerte umfassen auch Haus-, Auto- und Privatkredite, Renten- und Anlagekonten sowie Kreditkarten.[4]
    • Mach dir keine Sorgen über eine strikte Trennung zwischen den beiden Kategorien. Legen Sie die Artikel einfach in die Kategorien, die Sie am besten repräsentieren. Es ist wichtiger, dass alle Elemente aufgeführt sind, als sie auf Ihrer Liste angezeigt werden.
  4. 4 Dokumentieren Sie persönliche Informationen. In Ihrer Inventarliste sollten Sie einen guten Teil Ihrer persönlichen Informationen dokumentieren. Dies wird Ihnen helfen, Ihre Vermögenswerte durch die Dokumentation anzuhängen. Sie sollten Ihren Namen, Ihre Reisepassnummer, Ihre Steuernummer, Ihren Aufenthaltsort und Ihre Unterschrift angeben.
    • Sie können auch die Namen der Testamentsvollstrecker, den Standort und die Nummer des Sicherheitsfachs, E-Mail-Konten und Online-Passwörter für Rechnungen, Konten und Profile angeben.[5]
  5. 5 Beschreibe die Gegenstände. Sobald Sie Ihr persönliches Inventar erstellt haben, müssen Sie so viele Informationen wie möglich zu jedem physischen Asset hinzufügen. Dies beinhaltet eine detaillierte Beschreibung jedes Artikels. Sie sollten Kategorien in physischen Assets in Ihrer Liste erstellen, um Ihre Assets zu optimieren. Sie können eine Kategorie für Automobile, Schmuck, Unterhaltungsgeräte und wertvolle Sammlungen haben. Sie sollten auch den fairen Marktwert jedes von Ihnen aufgelisteten Artikels angeben.[6]
    • Zum Beispiel sollte eine Beschreibung eines Fernsehers den Namen und die Größe des Geräts, das notwendige Zubehör für den Betrieb, wie eine Fernbedienung, den allgemeinen Zustand und den Preis enthalten.
    • Sie sollten Ihre Sammlungen, wie zum Beispiel Münzen, Briefmarken oder Sammlerstücke, als Einheit statt Stück für Stück bewerten.[7]
    • Fügen Sie Fotos mit Datumsangaben hinzu, um spätere Missverständnisse oder Unklarheiten in Bezug auf die Gegenstände zu vermeiden, die Sie besitzen.
    • Wenn Wertschätzungen in der Vergangenheit abgeschlossen wurden, notieren Sie den Namen des Schätzers, die Kontaktinformationen und die relevanten Details der Beurteilung.[8]
  6. 6 Nachweis des Eigentumsrechts Zusätzlich zu der Liste müssen Sie immaterielle Vermögenswerte wie Urkunden, Titel, Zertifikate, Versicherungspolicen und Finanzierungskonten nachweisen.[9] Diese sollten mit Kontonummern und Besitzerdetails wie Name, Adresse und Sozialversicherungsnummern identifiziert werden. Sie sollten auch die Namen von Personen angeben, die die rechtliche Befugnis haben, jeden finanziellen Vermögenswert zu verwalten, zu verkaufen oder anderweitig zu veräußern.
    • Sie sollten auch die Namen der Eigentümer, der Versicherten und der Empfänger von Versicherungspolicen angeben.[10]
  7. 7 Geben Sie erforderlichenfalls Details zur Akquisition an. Bei einigen Artikeln, insbesondere bei teureren Artikeln, müssen Sie möglicherweise Informationen zur Erfassung hinzufügen. Wenn Sie sich daran erinnern, wo Sie bestimmte Artikel erhalten haben, sollten Sie die Erwerbselemente einschließlich Name, Adresse und Telefonnummer des Verkäufers sowie den Preis auflisten.
    • Sie sollten beschreiben, wie Sie den Gegenstand erworben haben, z. B. einen Kauf, ein Geschenk, eine Erbschaft oder eine Zwangsvollstreckung.
    • Bei äußerst kostenintensiven Artikeln sollten Sie, wenn möglich, Kaufquittungen und Garantieinformationen aufbewahren.
  8. 8 Fügen Sie Standortinformationen hinzu. Der Standort von Artikeln oder wichtigen Dokumenten sollte ebenfalls in Ihrem persönlichen Inventar aufgeführt sein. Für jedes Ihrer physischen Assets sollten Sie den Ort beachten, an dem physische Elemente zusammen mit speziellen Sicherheitsvorkehrungen aufbewahrt oder gespeichert werden.Für Ihre Finanzkonten sollten Sie sie mit dem Namen, der Adresse und der Telefonnummer der Depotbank, des Brokers oder der Bank identifizieren, in der sich das Konto befindet.
    • Notieren Sie den Namen der Kontaktperson, die für den Zugriff auf jedes Ihrer Konten zuständig ist, das Datum, an dem das Konto geöffnet wurde, und den aktuellen Status.
    • Der Standort von Aktienzertifikaten, Urkunden, Hypotheken, Einlagenzertifikaten und anderen Nachweisen für einen immateriellen Vermögenswert sollte klar angegeben werden.
    • Sie sollten auch alle Personen auflisten, die zum Zugriff auf das Konto autorisiert sind, sowie die für die Eingabe erforderlichen Informationen wie Passwörter, Kombinationen von Safes oder Sicherheitsschlüssel.[11]
  9. 9 Beachten Sie spezielle Bedingungen für bestimmte Artikel. Möglicherweise befinden sich einige Objekte in Ihrem Inventar, die besondere Aufmerksamkeit erfordern oder bestimmte Aktionen erfordern, die beibehalten werden müssen. Genau wie bei anderen Gegenständen sollten teure Schmuckstücke, Kunstgegenstände, Sammlerstücke und Edelmetalle zusätzlich zu Schätzungen der aktuellen Werte vollständig beschrieben werden. Zusätzlich zu diesen Beschreibungen sollte jede Absicht, solche Gegenstände zu schenken, einschließlich der Namen der Begünstigten, Adressen und Übertragungsbedingungen, in Ihrem Inventar aufgeführt werden.[12]
  10. 10 Beende deine Inventarliste. Sobald Sie alle Ihre physischen und finanziellen Vermögenswerte aufgeführt, alle persönlichen Informationen und angehängte Kopien der relevanten Dokumentation aufgelistet haben, müssen Sie Ihre Liste beenden. Dazu gehört das Hinzufügen zusätzlicher Elemente, die nicht in eine der Kategorien passen, die Sie jedoch auflisten möchten. Nachdem Sie die letzte Liste abgeschlossen haben, sollten Sie Ihr Inventar mit Datum versehen.
    • Dies wird helfen, Verwirrung zu vermeiden, wenn Ihre Liste zu einem späteren Zeitpunkt geändert wird. Eine Liste ohne Datum kann verwirrender sein, als die Liste nicht zu haben.

Teil zwei von zwei:
Schützen Sie Ihre Liste

  1. 1 Fügen Sie eine Liste der gesetzlichen Vertreter oder bevollmächtigten Vertreter bei. Sie sollten die Personen auflisten, die bei Ihren Angelegenheiten helfen können, wenn Sie nicht in der Lage sind. Im Falle eines Notfalls oder in einer Zeit, in der Sie nicht in der Lage sind, Ihre eigenen Angelegenheiten zu regeln, müssen Sie die Namen, Adressen und Kontaktinformationen Ihrer Berater oder Familienmitglieder, die in Ihrem Namen handeln dürfen, dokumentieren.
    • Sie sollten diese Personen darüber informieren, dass Sie eine persönliche Inventarliste erstellt haben, wo sie sich befindet und Anweisungen dazu, wann und wie auf die Informationen zugegriffen werden kann.[13]
  2. 2 Scannen oder kopieren Sie alle Ihre Quittungen. Um Ihr Eigentum sicher zu halten, sollten Sie so viele Belege wie möglich aufbewahren, insbesondere bei hohen Ticketpositionen. Wenn Sie eine elektronische Liste verwenden, scannen Sie Ihre Quittungen, damit Sie elektronische Kopien davon erhalten können. Wenn Sie eine physische Liste erstellt haben, machen Sie Fotokopien Ihrer Quittungen, um mit Ihrer Liste zu bleiben. Es ist immer gut, mehrere Kopien von ihnen zu haben, nur für den Fall, dass etwas mit einer Kopie der Quittung passiert.
    • Sie sollten alle anderen wichtigen Dokumente scannen oder kopieren, die Ihr Eigentum an Gegenständen zeigen, wie z. B. Schenkungen von Geschenken oder die Übertragung von Eigentumsformularen.
    • Sie sollten die elektronischen Kopien Ihrer Belege auf demselben USB-Laufwerk wie Ihre Liste speichern. Auf diese Weise bleiben alle Ihre Dokumente zusammen.
    • Bewahren Sie die Originalbelege auf, auch wenn Sie sie einscannen. Sie können die Dateien verlieren oder ein Original benötigen, um die Rechtmäßigkeit eines Kaufs nachzuweisen. Bewahre sie mit anderen wichtigen Dokumenten auf.
  3. 3 Erstellen Sie Kopien Ihres Inventars und bewahren Sie jede Kopie an einem sicheren Ort auf. Sobald Sie Ihre Liste vervollständigt haben, müssen Sie sie sicher aufbewahren. Sie tun dies, indem Sie mehrere Kopien davon machen und eines an einem sicheren Ort sichern. Wenn Sie Ihr Inventar elektronisch erstellt haben, sollten Sie eine physische Kopie der Liste ausdrucken und zusammen mit anderen wichtigen Papieren in einem feuerfesten Tresor aufbewahren.[14] Bewahren Sie eine zweite Kopie an einem sicheren, aber zugänglichen Ort auf, wo Sie sie bei Bedarf leicht ändern können.
    • Sie sollten Ihrem Anwalt oder dem Testamentsvollstrecker auch eine Kopie mit Hinweisen zum Zeitpunkt des Zugangs zu solchen Informationen zur Verfügung stellen.
    • Wenn Ihre Liste in elektronischer Form vorliegt, erstellen Sie zwei Kopien auf separaten Flashlaufwerken, die durch ein Kennwort geschützt sind. Halten Sie eines dieser Flash-Laufwerke und speichern Sie das andere sicher.
    • Wenn Sie ein Notebook verwenden, sollten Sie eine Kopie davon erstellen und das Original in den Safe oder die Box legen. Die andere Kopie sollte aufbewahrt werden, damit Sie leicht darauf zugreifen können.
  4. 4 Halten Sie Ihre Informationen auf dem neuesten Stand. Nur weil Sie eine Liste erstellt haben, ist Ihre Arbeit noch nicht zu Ende. Sie kaufen fortlaufend Dinge und ändern Vermögenswerte, daher müssen Sie Ihre Liste auf dem neuesten Stand halten. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Liste, fügen Sie neue Assets hinzu und löschen Sie alle Assets, die Sie nicht mehr besitzen. Wenn Sie einen wesentlichen Vermögenswert erwerben oder darüber verfügen, ändern Sie die Liste so bald wie möglich nach der Veranstaltung. Sie sollten die Details der Transaktion notieren, wie das Datum, die beteiligten Parteien und Ihre Gründe für den Erwerb oder die Veräußerung.
    • Zerstöre vorherige Listen, um Verwirrung zu vermeiden, indem du die ältere Liste durch die geänderte Kopie ersetzt.

Beispiellisten

Vorlage für persönliche Vermögenswerte Liste der persönlichen Assets